Vertrauen als Kapital
Eine Unternehmerin veräußert ihr Lebenswerk und muss entscheiden, wie sie den Verkaufserlös investiert. Eine Familie sucht nach einer guten Lösung für die Unternehmensnachfolge. Und ein langjähriger Geschäftsführer bereitet sich auf den Ruhestand vor und fragt sich, wie seine finanziellen Ressourcen erhalten werden können. So unterschiedlich diese Lebenssituationen auch sein mögen, eines haben sie gemeinsam: Sie erfordern durchdachte Antworten auf finanzielle, familiäre und strategische Fragen.
Je komplexer ein Vermögen, desto wichtiger werden professionelle Planung und weitsichtige Entscheidungen. Dies untermauert auch das Wiener Beratungsunternehmen zeb mit seiner Private-Banking-Studie: Bei der finanziellen Begleitung der Kund:innen durch unterschiedliche Lebensphasen stehen eine 360°-Sicht auf die Portfolios sowie die individuelle Beratung im Mittelpunkt.
Langfristige Beziehungen
Eine moderne Vermögensverwaltung richtet Produkte und Strategien also konsequent und ganz individuell auf die Bedürfnisse der Kund:innen aus. Wie das in der Praxis funktionieren kann, erläutert Manfred Quehenberger, Mitglied der Geschäftsleitung des Raiffeisenverbands Salzburg (RVS):
„Im Fokus steht die ganzheitliche Betreuung. Unsere Berater:innen sind verlässliche Begleiter:innen in allen Lebenslagen. Das Vertrauen und die langfristige Beziehung sind wichtiger als einzelne Anlageentscheidungen.“
Beim RVS wird zudem die Manfred Quehenberger, Mitglied der Geschäftsleitung des RVS, betont die Bedeutung der ganzheitlichen Betreuung im Private Banking. hauseigene Finanzplanung bei Bedarf durch eine externe Steuer-, Rechts- und Notariatsexpertise ergänzt. So können vielschichtige Themen wie der Generationentransfer von Vermögen oder die Nachfolgeplanung im Familienvermögen ganz nach Bedarf begleitet werden.
Salzburg als idealer Standort
Salzburg hat sich dabei laut zeb zu einem der fünf wichtigsten Private-Banking- Zentren Österreichs entwickelt. Neben traditionsreichen Privatbanken prägen internationale Institute sowie regionale Vermögensverwaltungen den Markt. Eine davon ist der Raiffeisenverband Salzburg, der alleine in der Stadt Salzburg fünf Private-Banking-Kompetenzzentren sowie eines in Zell am See betreibt.
